余裕金融資産とは何ですか?

余裕金融資産とは何ですか?

余裕金融資産とは、金融資産(※1)のうち、使途が確定している金融資産、借入金により取得した金融資産、又は借入金の担保になっている金融資産、でないものを指します。

 

  • (※1)金融資産とは

金融資産とは、資産のうちで土地・建物や機械・設備などの実物資産を除いたものをいい、現金・預金、株式・出資金、株式以外の国債や投資信託などの証券、金融派生商品、保険準備金・年金準備金等を指します。OwnersBookをはじめとしたオンラインを用いた投資持分も金融資産となります。

余裕金融資産の具体例

  • 具体例1:借入金や借入金の担保になっておらず、使途が確定していない現金400万円、株式100万円を保有されているお客様

余裕金融資産は500万円です。ただし、金融資産が借入金により取得した場合、借入金の担保になっている場合、使途が確定している場合、該当する金額につきましては余裕金融資産と見なされないのでご注意下さい。

 

  • 具体例2:借入金や借入金の担保になっておらず、使途が確定していない現金400万円、OwnersBookの貸付型に50万円投資、他社ソーシャルレンディングに100万円投資されているお客様

余裕金融資産は550万円です。ただし、金融資産が借入金により取得した場合、借入金の担保になっている場合、使途が確定している場合、該当する金額につきましては余裕金融資産と見なされないのでご注意下さい。

 


お客様の余裕金融資産と、投資可能額をご確認ください

  • お客様が申告された余裕金融資産の確認、更新はこちら(アカウントページ)

貸付型案件及びエクイティ型案件への投資可能額は、余裕金融資産の入力金額に応じて変動します。お客様の実情に合わせて、適正な金額をご入力ください。

  • 現在のお客様の「投資可能額」はこちら(投資口座ページ)

お客様に申告いただいた余裕金融資産をもとにした、OwnersBookの貸付型案件及びエクイティ型案件への投資可能額を確認することができます。


参考)投資口座ページ

  

 


 

関連FAQ

OwnersBookの投資可能額の条件について