OwnersBook1年生(5)

株式投資(1) ~投資の初心者 OwnersBook1年生(5)~

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◯ 株とは?

最近は株式投資をはじめる主婦が増えているようです。インターネットの普及によりネット証券で取引が出来、自宅でも気軽にはじめられるということで、広まってきているのではないでしょうか。今や子どもでも口座開設が出来るところもあるそうです。株式投資のイメージもガラリと変わってきていると実感しました。

 

◯ ところで「株」とは?

「株」そのものは証券取引所で売買され、株式会社が発行している「株券」のことをいいます。今は「株券」も電子化され手にすることがないので、あまりピンときません。

「株」は証券取引所の会員である証券会社で買うことができます。一般に私たちが取引できる株は上場している約3,500社(会社四季報より)の株式会社の株のみ。株式会社も厳しい条件をクリアして初めて証券取引所で株を買ってくれる投資家を募ることができるようです。

 

◯ つまり「株」を買うということは?

会社は商品を作ったり、サービスを提供するために莫大な資金が必要になり、その資金集めの手段の1つとして株を発行し、広く多くの人から資金を集め、それを元手に利益をあげることを目的として会社を経営しています。

商品がヒットすれば利益も大きくなり、株価も上がりその商品を扱う会社の株を持っていれば利益をあげることもできるでしょう。もちろんその逆もあり、会社が倒産することもあるので、そこが株式投資の難しいところです。

「株を買う」こと、つまり「株主になる」こと。簡単に言ってしまえばその会社の1オーナーになるということになりますね。

会社の1オーナーになること

 

それなら普段使っているお気に入りの食料品や生活用品、化粧品の会社など応援する意味で買う株を選んでみたり、話題になりそうな新商品や子どもたちの中で流行っているゲームやお菓子をヒントに、これから株価が上がりそうな会社をチェックしてみたり、主婦ならではの視点を生かして株式投資をはじめてみるのもいいかもしれません。
最近では「株主優待」を楽しみにはじめる人も中にはいるみたいです。次回は「株主優待」株を持っていると得られる特典などについてふれてみようかと思います。

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投資における費用

投資における費用

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金融商品や不動産への投資を検討する際に、過去のリターンや今後のリターンの見通しを調べない人はあまりいないと思います。しかし、投資家の手元に残る最終的なリターンは、取引手数料や運用会社への報酬等の費用が控除されたものであることについて、きちんと理解した上で投資を行っている人は少ないのではないでしょうか。
今回は、金融商品や不動産への投資に際して、どのような費用がかかってくるのか、それが投資の結果にどのような影響を与えるのか、ざっと概要を説明します。

 

金融商品・不動産投資の費用は、それがかかるタイミングで購入時運用中売却時に分類できます。

投資費用一覧

投資費用一覧

 

どの費用も、注目をされるべきですが、運用中にかかる信託報酬や運用委託報酬など費用が実額ではなく、%で表記をされていたり、いったん運用を始めてしまうと見直す機会を逸したりと、いくら支払っているのかあまり実感がないことが多いですが、きちんと把握するべきです。例えば、年間信託報酬が2.0%の投資信託と0.5%の投資信託で3年間運用した場合、単純に4.5%の費用の差が現れます。1,000,000円を投資していた場合、それは45,000円となります。
(※今回の想定では複利を勘案していません。複利を勘案すると、その差はさらに開くことになります。)

信託報酬の累計

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投資信託とは? ~投資の初心者 OwnersBook1年生(4)~

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◯ 投資信託とは?

投資はしてみたいけど、山のようにへそくりがあるわけもなく、また何に投資するのが良いのか、それにうまく投資が出来るものなのか。手始めに投資先としてNISAで取引できる「投資信託」について考えてみました。

▶ 「投資信託」は種類が豊富!

基本的な投資対象は株、債券、不動産などの組み合わせで、さらに国内だけのもの、海外でも先進国や新興国(ブラジルやインドなど)などと細かくあり、それぞれの組み合わせでパッケージされた「投資信託」。

何だかお菓子の詰め合わせような、あれも食べてみたいこれも食べてみたいという欲張りな方にはピッタリかもしれません。沢山の中から好みのパッケージを選択できるという楽しみもありますね。
投資信託イメージ

▶ 投資のプロがあなたをお手伝い!

いろいろな商品が組み合わされていることでリスクが分散されていたり、投資のプロである専門家が運用してくれているので、初心者にとって安心といえば安心です。
でも、当然ですがプロがいる分コストもかかります。購入時・保有中・解約時に手数料が発生します。ただ、なかには購入時に手数料がかからないものなどもあるので、コストに関しては良く調べた方が良さそうです。

 

▶ 海外へ投資するなら!

少し前に騒がれていた中国株、ベトナム株。結局、知らない会社ばかりで、海外証券の口座開設?税金?など正直よくわかりません。こんな時は、投資信託でプロに任せるのも1つです。でも、海外の商品は為替(円安・円高)の動きによって利益が左右されるものもあるので気をつけないといけません。

 

▶ 少額からの投資が可能!

何よりまとまったお金がなくても積立貯金の感覚ではじめられるのが魅力です。月々1,000円からOKという金融機関もあり、1回分のランチと思えば、気軽に始めることが出来そうです。
「投資信託」は、投資初心者には利用しやすいちょっと安心な投資という印象を受けました。NISA口座で始めればさらにいいかも知れません。

 

▶ 最後に!

「何を買えばよいのか検討もつかない!」という方には今売れている投資信託をチェックするという方法もあり、ほかの投資家と同じものに投資することで、とりあえずスタートを切ることが出来ると思います。ただ、情報収集は怠らず、より良い投資信託を探していくことが大切そうです。
証券会社、ちょっと敷居が高いかな?と思っている人には自分のメインバンクに足を運んでみるもよし、時間がある時にインターネットで手数料などを調べるという方法もありますね。

 

次回はNISAで取引が出来る「株式」について調べてみようと思います。

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